Wachsen in Zeiten
des Umbruchs

Unsere Ursprünge reichen zurück in die 1990er Jahre, als Finanzhäuser Unterstützung bei einem Wandel ihrer Branche suchten. Infolge der Globalisierung orientierten sich damals viele Unternehmen bei der Suche nach Krediten weg von ihrer Hausbank.

Stattdessen bauten sie zunehmend auf internationale Kapitalmärkte, um sich neues Kapital zu beschaffen und finanzielle Risiken zu managen. Die Aktivitäten auf dem Kapitalmarkt entwickelten sich damit zum dritten zentralen Geschäftsfeld der Banken neben der bisherigen Betreuung von Privat- und Geschäftskunden.

Diese zunehmende Bedeutung der Kapitalmärkte erhöhte zugleich die Liquidität, die Geschwindigkeit und das Volumen im Handel mit Wertpapieren und förderte damit den Einsatz von Derivaten als flexible Instrumente zum Risikomanagement.

Allerdings sind der aufkommende Hochfrequenzhandel und der Derivatehandel sowohl methodisch als auch technologisch komplexe Geschäfte. Gestützt auf unsere Erfahrung mit Bankgeschäften sowie mit Technologien, Daten und Analytics ermöglichten wir es Finanzinstituten wie der HypoVereinsbank, in diesen Kernmärkten eine Führungsposition für sich zu schaffen.

Ein Jahrzehnt später folgte eine zweite Welle von weitreichenden finanzpolitischen Umwälzungen. Als Reaktion auf die Finanzkrise in den Jahren 2007-08 erließen zahlreiche Regierungen neue regulatorische Richtlinien und Standards wie beispielsweise MiFID, EMIR oder BCBS 239.

Als Folge dieser neuen Regeln wurden Finanzinstitute nicht nur dazu gezwungen, ihre Geschäftsdaten neu zu bewerten. Die überarbeitete Regulatorik verlangte zudem eine Harmonisierung von Daten, Risikokennzahlen sowie deren Aggregation über gesamte Unternehmen hinweg.

Dabei nutzten wir unser Wissen über Finanzkennzahlen, Datenflüsse und Technologien. Zusammen mit unseren Kunden passten wir die Verarbeitung von deren Daten an die neuen gesetzlichen Anforderungen an. So verbesserten die Banken ihre Transparenz und ihr Risikomanagement.

Zudem unterstützten wir sogenannte Bad Banks, die gegründet worden waren, um toxische Papiere notleidender Finanzinstitute abzuwickeln. Dabei entwickelten wir die erforderlichen Analyse-Tools und unterstützten die tägliche Bewertung der risikoreichen Bestände in den Portfolios der Bad Banks.

Heute erleben Finanzinstitute eine dritte, digitale Revolution. Sie wird dadurch ausgelöst, dass bisherige Gewinnmargen unter Druck geraten, und technologische Neuerungen zu rasanten Innovationen und neuer Konkurrenz führen.

Auf finanzieller Seite belasten hohe Regulierungskosten in Verbindung mit geringen Erträgen aufgrund niedriger Zinssätze die Rentabilität von Finanzhäusern. Gleichzeitig sind Bankkunden zunehmend auf der Suche nach neuen digitalen Dienstleistungen, die von immer mehr Fintechs angeboten werden. Dies zwingt traditionelle Banken zu überdenken, wie sie ihre Produkte und Services ausrichten und anbieten.

In diesem Umfeld sind wir regelmäßig Partner der Wahl. Das gilt sowohl für neu gegründete als auch für traditionelle Finanzinstitute. Mit beiden Kundengruppen arbeiten wir an der Entwicklung von Plattformen und Tools für eine digitale Zukunft.

Ein Beispiel ist unsere Kooperation mit einer Bank, die zur Automatisierung des gesamten Lifecycle-Managements strukturierter Finanzprodukte führte. Die mit dem Ziel eines sogenannten Straight Through Processing entwickelte Plattform umfasst alle Schritte von der Produkterstellung über die Emission, Dokumentengenerierung, Reporting sowie Prozessschritten bei der Zahlungsabwicklung von Derivaten.